Dein Berliner Testament: Checkliste zur Entscheidung

Mit einem Berliner Testament könnt ihr euch als Ehepaar gegenseitig als Alleinerben einsetzen und festlegen, wer nach euch erben soll. Diese Checkliste hilft dir in fünf Schritten, Bindungswirkung, Pflichtteilsfragen und mögliche Grenzen einzuordnen, bevor du dich dafür entscheidest.

Du bekommst keine Formulierung zum Abschreiben. Notiere zunächst, was dir wichtiger ist: deinen Partner abzusichern, Vermögen an bestimmte Menschen weiterzugeben oder spätere Änderungen offenzuhalten.

1. Kläre, wen du mit deinem Berliner Testament absichern möchtest

Das Berliner Testament ist eine Gestaltung des gemeinschaftlichen Testaments. Es steht Ehepaaren und eingetragenen Lebenspartnern offen. Wenn du ohne Ehe oder eingetragene Lebenspartnerschaft zusammenlebst, kannst du kein gemeinschaftliches Testament errichten. Dann kommen etwa getrennte Testamente oder ein notarieller Erbvertrag infrage.

Bei der üblichen Gestaltung erbt zunächst der überlebende Partner den Nachlass des zuerst verstorbenen Partners. Nach dem Tod des zweiten Partners erhalten die gemeinsam bestimmten Schlusserben das dann vorhandene Vermögen. Häufig sind das die gemeinsamen Kinder. Die gesetzliche Auslegungsregel dazu steht in § 2269 BGB.

Unterscheide deinen Nachlass vom gemeinsamen Vermögen

Gehört ein Haus euch beiden jeweils zur Hälfte, fällt zunächst nur der Anteil des verstorbenen Partners in dessen Nachlass. Der eigene Anteil des überlebenden Partners bleibt dessen Eigentum. Auch Schulden können zum Nachlass gehören.

Die gegenseitige Alleinerbeneinsetzung kann vermeiden, dass dein Partner beim ersten Erbfall eine Erbengemeinschaft mit den Kindern bildet. Sie schützt aber nicht automatisch vor Geldforderungen aus Pflichtteilsansprüchen.

Die Grundlagen findest du im Leitfaden für deine Nachlassplanung. Halte als nächsten Schritt fest, wem euer Vermögen gehört und wer zuerst beziehungsweise später erben soll.

2. Prüfe, wie viel Bindungswirkung du möchtest

Nicht jede Bestimmung in einem gemeinschaftlichen Testament bindet automatisch. Entscheidend ist, welche Verfügungen wechselbezüglich sind. Damit sind Regelungen gemeint, die ein Partner gerade deshalb trifft, weil der andere eine entsprechende Regelung trifft. Die Einordnung richtet sich nach dem Testament und den gesetzlichen Auslegungsregeln in § 2270 BGB.

Bei einem Berliner Testament können insbesondere die gegenseitige Erbeinsetzung und die Bestimmung der Schlusserben zusammenhängen. Ob das bei euch so ist, hängt vom Inhalt und den Umständen ab.

Unterscheide Änderungen zu Lebzeiten und danach

Solange ihr beide lebt und testierfähig seid, könnt ihr eure Regelungen gemeinsam ändern. Ein einseitiger Widerruf wechselbezüglicher Verfügungen folgt dagegen besonderen Formvorgaben. Er muss grundsätzlich notariell beurkundet werden und dem anderen Partner zugehen. Ein heimlich geschriebenes neues Testament genügt dafür nicht.

Nach dem Tod eines Partners kann der überlebende Partner an wechselbezügliche Verfügungen gebunden sein. § 2271 BGB setzt einem späteren Widerruf Grenzen. Ein passend formulierter Änderungsvorbehalt kann Spielraum eröffnen. Auch gesetzliche Ausnahmen können eine Rolle spielen. Lass deshalb prüfen, welche Regelungen du später noch ändern können möchtest.

Trenne die Erbfolge von deinem Vermögen zu Lebzeiten

Die Bindung an bestimmte Schlusserben bedeutet nicht, dass der überlebende Partner das Vermögen unverändert erhalten muss. Er kann grundsätzlich Geld für Wohnen, Alltag oder Pflege ausgeben. Schenkungen, die bindend eingesetzte Schlusserben beeinträchtigen sollen, können allerdings spätere Ansprüche auslösen.

Notiere als nächsten Schritt, welche Veränderungen du berücksichtigen möchtest: eine neue Partnerschaft, veränderte Beziehungen zu deinen Kindern oder zusätzlichen Pflegebedarf. Nimm diese Liste in die rechtliche Beratung mit.

3. Ordne deine Pflichtteilsfragen und Steuerfragen ein

Wenn dein Partner Alleinerbe wird, sind deine Kinder beim ersten Erbfall grundsätzlich von der Erbschaft ausgeschlossen. Pflichtteilsberechtigte Kinder können dann einen Geldanspruch gegen den Erben haben. Der Pflichtteil beträgt nach § 2303 BGB die Hälfte des Werts des gesetzlichen Erbteils, nicht die Hälfte des gesamten Nachlasses.

Wie hoch der Anspruch ausfällt, hängt unter anderem von der gesetzlichen Erbquote und dem Wert des Nachlasses ab. Ein Kind erhält durch den Pflichtteil also nicht automatisch einen Anteil am Haus. Eine Geldforderung kann dennoch belasten, wenn wenig frei verfügbares Geld vorhanden ist.

Verstehe die Grenze einer Pflichtteilsstrafklausel

Eine solche Klausel kann vorsehen, dass ein Kind seine Stellung als Schlusserbe verliert, wenn es beim ersten Erbfall den Pflichtteil verlangt. Beim zweiten Erbfall bleibt dann gegebenenfalls nur ein eigener Pflichtteilsanspruch. Die genaue Wirkung hängt vom Wortlaut und davon ab, ob gegenüber dem zweiten Partner überhaupt ein Pflichtteilsrecht besteht.

Die Klausel verhindert nicht, dass ein berechtigtes Kind den ersten Pflichtteil fordert. Sie verpflichtet auch nicht den überlebenden Partner, die Erbschaft auszuschlagen. Übernimm deshalb keine Klausel ungeprüft. Lies zur Vorbereitung, wie du Pflichtteilsansprüche einordnest, und notiere mögliche Anspruchsberechtigte.

Prüfe Freibeträge ohne pauschale Vermögensgrenze

Bei unbeschränkter Steuerpflicht beträgt der persönliche Freibetrag für Kinder nach § 16 ErbStG grundsätzlich 400.000 € je Elternteil. Erhalten die Kinder beim ersten Erbfall nichts, wird ihr Freibetrag gegenüber diesem Elternteil für diesen Erbfall nicht genutzt. Beim späteren Erwerb vom anderen Elternteil kommt dieser ungenutzte Freibetrag nicht hinzu.

Das kann steuerlich nachteilig sein. Es führt aber nicht automatisch zu einer bestimmten Steuerbelastung. Vermögenswerte, Schulden, frühere Schenkungen und mögliche Steuerbefreiungen müssen zusammen betrachtet werden. Eine feste Grenze für das gesamte Familienvermögen wäre deshalb irreführend.

Mehr dazu liest du unter Freibeträge für deine Erbschaft prüfen. Erstelle als nächsten Schritt eine Übersicht über Vermögen, Schulden und frühere Schenkungen für ein Gespräch mit einer Steuerberatung.

4. Vergleiche deine Ziele mit den möglichen Grenzen

Ein Berliner Testament ist weder für jedes Ehepaar passend noch bei bestimmten Familienverhältnissen grundsätzlich ausgeschlossen. Die folgende Checkliste zeigt dir, welche Fragen du vor einer Entscheidung klären solltest.

Ein Erbvertrag ist nicht automatisch flexibler als ein Testament. Auch er kann bindende Regelungen enthalten. Entscheidend ist, welche Gestaltung deine Ziele trägt.

Markiere als nächsten Schritt die Tabellenzeilen, die auf dich zutreffen. Formuliere zu jeder markierten Zeile eine Frage für dein Beratungsgespräch.

5. Bereite deine Unterlagen, die Form und die Aufbewahrung vor

Eine Entscheidungshilfe ersetzt kein Testament. Für dein Gespräch brauchst du zunächst eine übersichtliche Sammlung deiner Wünsche und Unterlagen, keine fertigen juristischen Klauseln.

• Notiere deine familiäre Situation und die Personen, die erben sollen.
• Sammle vorhandene Testamente und Erbverträge.
• Stelle Vermögen, Eigentumsanteile und Schulden zusammen.
• Halte fest, welche Entscheidungen der überlebende Partner später ändern dürfen soll.
• Notiere offene Pflichtteilsfragen und frühere Schenkungen.

Kläre die Form vor deiner Unterschrift

Ein gemeinschaftliches Testament kann handschriftlich oder notariell errichtet werden. Für die eigenhändige Form genügt es nach § 2267 BGB, dass ein Partner den gesamten Text von Hand schreibt und beide unterschreiben. Nach Unterschrift beider Partner müssen auch die weiteren gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sein. Ort und Datum sollten beide bei ihrer Unterschrift angeben.

Ein zu Hause am Computer verfasster und ausgedruckter Text erfüllt auch nach Unterschrift beider Partner nicht die Anforderungen an ein eigenhändiges Testament. Eine bloße Beglaubigung der Unterschriften ersetzt keine notarielle Beurkundung.

Im Artikel Dein Testament schreiben: Form und Vorbereitung kannst du die Grundlagen nachlesen. Entscheide als nächsten Schritt, ob du deine Wünsche zunächst rechtlich besprechen oder eine notarielle Errichtung vorbereiten möchtest.

Sorge dafür, dass dein Original gefunden wird

Ein eigenhändiges Testament kannst du in besondere amtliche Verwahrung beim Nachlassgericht geben. Die Verwahrangaben werden im Zentralen Testamentsregister erfasst. Das Register speichert nicht den vollständigen Testamentstext. Bei notariellen Testamenten werden amtliche Verwahrung und Registrierung veranlasst.

Bewahrst du das Original zu Hause auf, sollte eine Vertrauensperson den genauen Ort kennen. Wer nach dem Tod eines Menschen dessen Testament besitzt, muss es unverzüglich beim Nachlassgericht abliefern. Eine Kopie im Ordner ersetzt das Original nicht.

Lege als nächsten Schritt einen Hinweis auf den Aufbewahrungsort ab und zeige ihn deiner Vertrauensperson.

Häufige Fragen zu deinem Berliner Testament

Ein Testament regelt, wer erbt — es sagt aber nicht, wo deine Unterlagen liegen. Im Ernstfall suchen Angehörige genau das: das Original, die Vollmacht für Bank und Behörden, die Versicherungen, die Ansprechpartner. Sind diese Angaben auf lose Blätter verteilt, gehen sie verloren. Deshalb lohnt es sich, alles gesammelt und griffbereit an einem festen Ort abzulegen, den deine Familie kennt.

Das Berliner Testament regelt, wer erbt. Es beantwortet nicht, was deine Familie in den ersten Tagen braucht: Wo liegt das Original, welche Konten und Versicherungen gibt es, welche Verträge laufen weiter, wen muss jemand sofort benachrichtigen?

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